家族企業(yè)如何基業(yè)長(zhǎng)青？聚焦傳承與治理之道

家族企業(yè)到底應(yīng)該交給職業(yè)經(jīng)理人還是家族二代？家族第二代能否繼承一代創(chuàng)業(yè)者對(duì)家族企業(yè)的熱情？創(chuàng)業(yè)者又將如何為下一代擔(dān)任領(lǐng)導(dǎo)角色做好準(zhǔn)備？

文｜成孟琦

郭楠

A股與港股戲劇化奮勇沖高之際，大灣區(qū)財(cái)富管理領(lǐng)域從業(yè)者也注意到一場(chǎng)盛會(huì)正在香港舉行，其中一個(gè)環(huán)節(jié)，嘉賓熱烈討論著家族企業(yè)的傳承與治理，企業(yè)接班者面臨著的嚴(yán)峻現(xiàn)實(shí)問題，一次又一次地沖擊著現(xiàn)場(chǎng)觀眾。

9月26日下午，“2024《財(cái)經(jīng)》香港財(cái)富管理論壇”在香港成功舉行，本次論壇由《財(cái)經(jīng)》雜志、財(cái)經(jīng)讀數(shù)主辦，中國(guó)太平人壽保險(xiǎn)有限公司提供戰(zhàn)略支持，同時(shí)得到了香港金融發(fā)展局、香港財(cái)富傳承學(xué)院等機(jī)構(gòu)的大力支持。

家族企業(yè)到底應(yīng)該交給職業(yè)經(jīng)理人還是家族二代？家族第二代能否繼承一代創(chuàng)業(yè)者對(duì)家族企業(yè)的熱情？創(chuàng)業(yè)者又將如何為下一代擔(dān)任領(lǐng)導(dǎo)角色做好準(zhǔn)備？

圍繞 “家族企業(yè)的傳承與治理”的話題，在亞洲家辦協(xié)會(huì)會(huì)長(zhǎng)羅孟君的主持下，新財(cái)?shù)镭?cái)富管理股份有限公司董事長(zhǎng)周小明、優(yōu)脈家族辦公室董事長(zhǎng)應(yīng)松、中信證券國(guó)際企業(yè)家辦公室董事王長(zhǎng)坤、香港財(cái)富傳承學(xué)院行政總監(jiān)賈安霈共聚一堂，就家族企業(yè)的傳承與治理進(jìn)行了深入探討。

本場(chǎng)圓桌討論直擊家族企業(yè)傳承與治理的痛點(diǎn)，嘉賓從各自的專業(yè)領(lǐng)域提供了多角度的見解和豐富的案例，探討了家族財(cái)富管理面臨的挑戰(zhàn)，也探索了治理結(jié)構(gòu)的創(chuàng)新，他們的經(jīng)驗(yàn)和建議對(duì)于家族企業(yè)在面對(duì)傳承和治理問題時(shí)具有重要的參考價(jià)值。

誰(shuí)有資格繼承家族企業(yè)？

根據(jù)《胡潤(rùn)全球富豪榜》及相關(guān)研究，近年來(lái)亞太地區(qū)的億萬(wàn)富翁數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模都在持續(xù)增加。隨著財(cái)富的增長(zhǎng)，高凈值家庭對(duì)財(cái)富管理、傳承規(guī)劃、投資管理和家族事務(wù)管理的需求顯著上升。面對(duì)新的全球宏觀形勢(shì)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展方向，對(duì)于中國(guó)最具創(chuàng)新、創(chuàng)造、創(chuàng)富能力群體來(lái)說(shuō)，財(cái)富如何實(shí)現(xiàn)可持續(xù)增長(zhǎng)、家族文化傳承的目標(biāo)？

作為圓桌主持，羅孟君開篇強(qiáng)調(diào)家族企業(yè)的重要性，在她看來(lái)，家族企業(yè)既是全球數(shù)百萬(wàn)人的雇主，也對(duì)企業(yè)的業(yè)績(jī)和生存有相當(dāng)大的影響。家族企業(yè)所做決定不但會(huì)影響家族財(cái)富及員工，還會(huì)影響家族企業(yè)業(yè)務(wù)的生態(tài)系統(tǒng)。如果沒有管理決策的指導(dǎo)方針，家族可能難以就領(lǐng)導(dǎo)層選擇、繼任問題和其他爭(zhēng)議性話題達(dá)成一致。因此，家族必須創(chuàng)建適合其業(yè)務(wù)的運(yùn)營(yíng)模式，一種幫助他們有效管理、公平對(duì)待家族成員并預(yù)防沖突的模式。

“家族傳承不僅僅是財(cái)富的簡(jiǎn)單轉(zhuǎn)移，更是家族價(jià)值觀和企業(yè)文化的延續(xù)，許多家族企業(yè)在沒有明確規(guī)劃的情況下，往往在關(guān)鍵時(shí)刻出現(xiàn)分歧和沖突。” 周小明進(jìn)一步補(bǔ)充道。在討論治理結(jié)構(gòu)時(shí)，周小明提出家族企業(yè)需要建立有效的決策機(jī)制和監(jiān)督機(jī)制，以確保企業(yè)的長(zhǎng)期穩(wěn)定發(fā)展。

應(yīng)松接著闡述了信托在傳承中的作用。他認(rèn)為，信托是保護(hù)家族財(cái)富免受風(fēng)險(xiǎn)侵害的重要工具，通過(guò)信托，家族可以實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的隔離，確保財(cái)富的穩(wěn)定傳承。應(yīng)松提到，打造一站式數(shù)字財(cái)富管理平臺(tái)，為客戶提供更加便捷和個(gè)性化的服務(wù)的重要性，而優(yōu)脈家族辦公室通過(guò)總部賦能和科技賦能，推動(dòng)營(yíng)銷服務(wù)隊(duì)伍的轉(zhuǎn)型升級(jí)，來(lái)幫助家族企業(yè)客戶實(shí)現(xiàn)更加便捷地傳承規(guī)劃。

家族企業(yè)如何構(gòu)建管理機(jī)制？

許多家族忽視管理家族自身參與企業(yè)的結(jié)構(gòu)和規(guī)則，由此產(chǎn)生的分歧可能會(huì)破壞關(guān)系，如若找不到有效的解決方案，可能會(huì)對(duì)企業(yè)造成致命影響。

“除了財(cái)務(wù)規(guī)劃，家族企業(yè)還需要考慮管理權(quán)的過(guò)渡，下一代領(lǐng)導(dǎo)者的選拔和培養(yǎng)是傳承成功的關(guān)鍵。”在就家族構(gòu)建治理和管理機(jī)制方面的風(fēng)險(xiǎn)，王長(zhǎng)坤強(qiáng)調(diào)了對(duì)下一代進(jìn)行早期培養(yǎng)和實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)積累的重要性，他同時(shí)介紹，中信證券國(guó)際通過(guò)建立透明的溝通機(jī)制和合理的激勵(lì)機(jī)制，可以有效解決家族企業(yè)中的沖突和分歧，幫助家族企業(yè)處理復(fù)雜的股權(quán)結(jié)構(gòu)和股東關(guān)系。

賈安霈則強(qiáng)調(diào)了家族治理結(jié)構(gòu)的重要性。她認(rèn)為，一個(gè)清晰的家族憲章和家族議會(huì)可以有效地解決家族內(nèi)部的矛盾和沖突，為家族企業(yè)的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展提供指導(dǎo)。此外，她從香港財(cái)富傳承學(xué)院的角度，分享了如何培養(yǎng)下一代家族成員的責(zé)任感和使命感，通過(guò)教育和實(shí)踐，可以幫助年輕一代更好地理解家族企業(yè)的價(jià)值觀和文化。

透過(guò)與會(huì)嘉賓的探討，可以更加細(xì)致地了解家族企業(yè)的傳承與治理如何復(fù)雜而多維，這個(gè)充滿沖突的過(guò)程需要家族成員、管理層和專業(yè)顧問的共同努力，通過(guò)明確規(guī)劃、建立有效的治理結(jié)構(gòu)和培養(yǎng)下一代領(lǐng)導(dǎo)者，家族企業(yè)才可實(shí)現(xiàn)順利的傳承和持續(xù)的發(fā)展。