浙商基金凈利下降99%，新總經(jīng)理劉巖能否扭轉(zhuǎn)困局？

文/劉振濤

浙商基金更換總經(jīng)理了！

11月8日，浙商基金發(fā)布了關(guān)于公司高管變動(dòng)公告，總經(jīng)理以及財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人王波因個(gè)人原因，已于2024年11月6日離任，不再擔(dān)任公司其他崗位，同時(shí)，公司任命劉巖為公司的新任總經(jīng)理和財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人。

劉巖的履歷資料顯示，他曾歷任埃森哲公司資源行業(yè)事業(yè)部咨詢顧問，萬(wàn)向信托股份公司信托業(yè)務(wù)二部總經(jīng)理、萬(wàn)向融資租賃公司總裁。離職的原總經(jīng)理王波同樣也出自萬(wàn)向集團(tuán)，曾歷任萬(wàn)向租賃有限公司總經(jīng)理，萬(wàn)向信托股份公司副總裁兼風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理等。

資料顯示，浙商基金成立于2010年10月，距今成立14年時(shí)間。2011年，公募市場(chǎng)的元老級(jí)人物肖風(fēng)從博時(shí)基金總經(jīng)理的位置上卸任，之后開啟了在萬(wàn)向集團(tuán)的職業(yè)生涯。

加入萬(wàn)向集團(tuán)后，肖風(fēng)獲得多個(gè)重要職務(wù)的任命，比如萬(wàn)向控股副董事長(zhǎng)、民生人壽副董事長(zhǎng)，萬(wàn)向信托董事長(zhǎng)等。由于是民生人壽的副董事長(zhǎng)，肖風(fēng)有機(jī)會(huì)深度介入民生人壽控股的一系列金融資產(chǎn)，其中就包括浙商基金。

2015年3月，肖風(fēng)成為浙商基金的董事長(zhǎng)。肖風(fēng)在萬(wàn)向集團(tuán)擔(dān)任的重要職務(wù)不少，這也使得浙商基金的管理重?fù)?dān)都落到了總經(jīng)理的肩上。浙商基金成立14年以來，總經(jīng)理頻頻更換。

Wind數(shù)據(jù)顯示，浙商基金的總經(jīng)理一共經(jīng)歷4次更換，歷經(jīng)5任總經(jīng)理，劉巖是浙商基金的第5任總經(jīng)理。

浙商基金前總經(jīng)理王波是在公募老將聶挺進(jìn)卸任總經(jīng)理后上任的，截至王波離任，共計(jì)任職總經(jīng)理2年多時(shí)間。

據(jù)媒體報(bào)道，王波在2023年浙商基金成立13年的周年大會(huì)上表示，浙商基金確定了“AI+Hi”的投研模式，以降低對(duì)明星基金經(jīng)理的依賴及投研人員流動(dòng)的影響。

在總經(jīng)理王波推動(dòng)“AI+Hi”投研模式后，浙商基金的基金經(jīng)理頻頻離職。Wind數(shù)據(jù)顯示，2024年2月，浙商基金經(jīng)理劉向杰離職；2024年7月，基金經(jīng)理陳亞芳離職；2024年9月，權(quán)益投資基金經(jīng)理賈騰離職；2024年10月，基金經(jīng)理劉波離職。

如今，推動(dòng)“AI+Hi”投研模式發(fā)展的王波也離任了總經(jīng)理。

據(jù)媒體報(bào)道，新任總經(jīng)理劉巖在2007年開始從事商業(yè)智能分析和數(shù)據(jù)挖掘工作，通過商業(yè)智能大數(shù)據(jù)挖掘企業(yè)多維數(shù)據(jù)，在商業(yè)人工智能領(lǐng)域有豐富的經(jīng)驗(yàn)積累。

浙商基金表示，行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展大時(shí)代，公司正處于關(guān)鍵的發(fā)展階段，劉巖的加入將給AI戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的浙商基金帶來全新的格局。

劉巖的到來是否能給浙商基金帶來全新的格局，需要時(shí)間的驗(yàn)證，但是對(duì)于現(xiàn)今的浙商基金而言，其發(fā)展緩慢，盈利下滑的困局急需改變。

首先是浙商基金的規(guī)模，wind數(shù)據(jù)顯示，截至2024年9月30日末，浙商基金公募管理規(guī)模為490.28億元，較2023年末下降了20.96億元，較2023年同期下降了83.54億元，同比下降14.56%。

規(guī)模下降外，浙商基金還存在“股弱債強(qiáng)”的偏科問題，wind數(shù)據(jù)顯示，截至2024年9月30日末，浙商基金股票型產(chǎn)品規(guī)模為11.38億元，混合型產(chǎn)品規(guī)模為57.74億元，債券型產(chǎn)品規(guī)模為275.79億元，貨幣型產(chǎn)品規(guī)模為145.21億元。

權(quán)益類產(chǎn)品規(guī)模占比僅14.09%，固收類產(chǎn)品(債券型和貨幣型)規(guī)模占比為85.87%。

其次，讓市場(chǎng)高度關(guān)注的則是浙商基金近年來的凈利潤(rùn)表現(xiàn)。浙商基金的股東中，浙商證券持有25%股權(quán)，在浙商證券公布的年報(bào)以及中報(bào)中，會(huì)相應(yīng)披露浙商基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)。

浙商證券2023年年報(bào)顯示，浙商基金全年?duì)I業(yè)收入為2.94億元，實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)3533.82萬(wàn)元，營(yíng)業(yè)收入同比上漲6.9%，而凈利潤(rùn)卻同比下降22.08%。

而剛剛過去的2024年上半年，浙商基金的凈利潤(rùn)下降更加明顯。浙商證券2024年中報(bào)顯示，2024年上半年，浙商基金實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入9656.64萬(wàn)元，凈利潤(rùn)卻只有23.57萬(wàn)元。

而2023年中報(bào)，浙商基金營(yíng)業(yè)收入為1.59億元，凈利潤(rùn)為3062.46萬(wàn)元。2024年上半年與2023年同期相比，浙商基金的凈利潤(rùn)下降了99.23%。僅僅一年的時(shí)間，浙商基金究竟發(fā)生了什么？不得而知。

如今，公募市場(chǎng)不斷壯大發(fā)展，競(jìng)爭(zhēng)也日趨激烈，馬太效應(yīng)明顯。存在“偏科”短板的浙商基金，能否提升發(fā)展，重?fù)?dān)要落在新任總經(jīng)理劉巖的肩上。劉巖是否能改善浙商基金的困境呢？值得市場(chǎng)期待！