海邦國際受邀出席2025福布斯保險峰會圓桌論壇并獲獎，行業(yè)影響力凸顯

5月23日至24日，第七屆福布斯中國保險精英評選頒獎典禮暨福布斯中國保險峰會在上海隆重舉行。活動匯聚保險行業(yè)精英、學術(shù)權(quán)威及家族辦公室領(lǐng)域?qū)＜遥蔡叫袠I(yè)發(fā)展新趨勢。

海邦國際顧問集團（香港）董事長陸怡然與高級副總裁王文星及團隊榮耀受邀出席峰會，成為本屆峰會唯一登臺參與兩場主題圓桌對話的機構(gòu)代表。兩位專家分別在《家族財富安全與合規(guī)》及《保險業(yè)態(tài)創(chuàng)新：新形勢下的破局與轉(zhuǎn)型》兩大主題上發(fā)表深度見解。憑借專業(yè)實力，陸怡然榮獲福布斯中國官方認證的 "2025 年度卓越培訓講師" 獎項，實現(xiàn)從論壇參與、思想領(lǐng)航到榮譽加冕的全方位突破，彰顯其在高端財富管理領(lǐng)域的卓越地位與行業(yè)認可。

在“保險業(yè)務(wù)創(chuàng)新：新形勢下的破局與轉(zhuǎn)型”圓桌論壇環(huán)節(jié)，中匯人壽上海分公司總經(jīng)理王東擔任主持人，王文星與上海家與家律師事務(wù)所主任譚芳律師、國際壽險營銷協(xié)會（LIMRA）中國區(qū)總裁司存?zhèn)ァh(huán)球CEO智庫創(chuàng)始理事長趙廣彬深入探討中國保險業(yè)發(fā)展趨勢。

王文星就保險業(yè)的產(chǎn)品發(fā)展特點、行業(yè)監(jiān)管趨勢、機構(gòu)運營模式和營銷轉(zhuǎn)型升級等方面，從國際視野的角度，提出了堅守人壽保險的兩大本質(zhì)特征：保險姓保保障回歸與禁止長險短做快速返還。同時，對轉(zhuǎn)型升級內(nèi)勤驅(qū)動模式以及面臨的挑戰(zhàn)等方面進行了深入探討。他指出，保險業(yè)正處于產(chǎn)品結(jié)構(gòu)和營銷模式轉(zhuǎn)型關(guān)鍵期，隨著監(jiān)管政策收緊，推動行業(yè)回歸保障本源，將倒逼保險公司從 “利差、費差” 轉(zhuǎn)向挖掘 “死差” 潛力，由此則需要保險營銷從“營銷員”轉(zhuǎn)型為“規(guī)劃師”，特別在與高凈值業(yè)務(wù)服務(wù)融合方面，保險業(yè)與家族信托和家族辦公室深度結(jié)合，借助多領(lǐng)域協(xié)同為高凈值人群設(shè)計全球化資產(chǎn)配置方案，參考國際案例滿足其跨境稅務(wù)規(guī)劃與財富傳承需求。

在“家族財富安全與合規(guī)”圓桌論壇環(huán)節(jié)，RFO環(huán)球聯(lián)盟秘書長周民帆擔任主持人，陸怡然與斐石家族辦公室董事長蔣競、江蘇永衡律師事務(wù)所蔣文律師、錦天城律師事務(wù)所鄒夢涵深入探討家族財富傳承等的趨勢。

在家族財富管理的跨境稅務(wù)籌劃領(lǐng)域，陸怡然提出了四點關(guān)鍵要素。第一點判斷稅務(wù)居民的身份至關(guān)重要，這涉及到永久性住所、核心收入來源地等多方面因素，不同的稅務(wù)居民身份認定會對稅務(wù)情況產(chǎn)生重大影響。第二點的核心內(nèi)容為涉稅資產(chǎn)，需要關(guān)注資產(chǎn)的所在地、形式結(jié)構(gòu)等。因為不同的資產(chǎn)，其處理方式存在差別。第三點需要重點考慮稅務(wù)的交換條例，如FATCA和CRS，所以客戶在進行規(guī)劃時，要著重關(guān)注資金的稅后所得以及跨境合規(guī)情況。最后，陸怡然強調(diào)了跨境稅務(wù)規(guī)劃具有復雜性和動態(tài)性，需要結(jié)合客戶家族成員的長期發(fā)展目標，以確保稅務(wù)計劃能夠契合家族傳承需求，避免雙重征稅和稅務(wù)風險。

本次峰會由福布斯中國主辦、RFP 中國聯(lián)合主辦，秉持公正、專業(yè)的態(tài)度，為在保險領(lǐng)域斬獲斐然成就、彰顯卓越創(chuàng)新力與廣泛影響力的機構(gòu)、團隊及杰出個人頒發(fā)榮譽。在 24 日的頒獎典禮上，“2025 年度卓越培訓講師” 獎項也隆重頒發(fā)，陸怡然上臺領(lǐng)獎，這一刻不僅是個人的榮耀，更是海邦國際團隊力量與專業(yè)精神的高度體現(xiàn)。

海邦國際通過此次峰會，不僅展現(xiàn)了其在行業(yè)中的深刻洞察與專業(yè)實力，也為行業(yè)的發(fā)展貢獻了智慧與力量。未來，海邦國際將繼續(xù)秉持“始于人脈、成于專業(yè)、忠于價值”的價值精神，用專業(yè)創(chuàng)新的態(tài)度在全球財富管理領(lǐng)域不斷探索前行，為高凈值客戶提供更優(yōu)質(zhì)、更專業(yè)的服務(wù)，與行業(yè)共同迎接挑戰(zhàn)，擁抱機遇，書寫發(fā)展新篇章。